Nebo Wealth - 재무 설계와 자산 관리 간의 격차 해소 사례

금융 서비스 기업에서 재무 설계와 자산 관리 간의 격차를 해소하는 것은 오랜 도전 과제였습니다. 이는 금융 자문가가 고객의 재정 계획을 투자 포트폴리오에 맞추는 데 어려움을 겪는 경우가 많기 때문입니다.

중견 자산 관리 회사인 GMO에서 출범한, 수상 경력에 빛나는 플랫폼인 Nebo Wealth는 목표 기반 투자에 대한 새로운 접근 방식을 제시합니다. MATLAB^®의 도움으로, Nebo Wealth는 리스크를 재정의하며, 기존의 변동성 기반 모델에서 고객 중심 접근 방식으로 전환하여 투자자들이 필요할 때 정확히 필요한 자원을 확보할 수 있도록 합니다.

Nebo Wealth의 여정은 10여년 전, 당시 GMO 주식 그룹의 일원이었던 Martin Tarlie 박사가 대형 기업 고객을 위한 글라이드 패스를 살펴보는 업무를 맡으면서 시작되었습니다. 기존 모델이 자산 소유자가 직면하는 실제 리스크를 적절하게 설명하거나 해결하지 못한다는 사실이 금세 드러났습니다. 이러한 깨달음은 Tarlie 박사와 그의 동료 Ben Inker로 하여금 리스크 및 자산 배분을 재정의하도록 이끌었으며, 이는 고객이 중요한 시기에 필요한 자원을 확보하도록 하는 데 초점을 맞추었습니다.

이러한 새로운 접근 방식을 상용화하려면 Nebo Wealth는 재무 자문가들이 직접 포트폴리오를 구축할 수 있는 플랫폼이 필요했습니다. 해결책은 MATLAB의 앱 디자이너를 통해 찾았으며, 이를 통해 웹 기반 애플리케이션 및 플랫폼의 신속한 개발이 가능해졌습니다. 이 플랫폼을 통해 자문가는 재무 설계 관련 정보와 자산 관리 전략을 통합하여 고객을 위한 개인 맞춤형 포트폴리오를 만들 수 있었습니다. 이 플랫폼은 MoneyGuidePro, eMoney Advisor, RightCapital 등의 주요 재무 설계 툴과 매끄럽게 통합되어 간편한 재무 설계와 더 복잡한 재무 설계가 모두 가능합니다. MATLAB의 유연성 덕분에 Nebo Wealth는 애플리케이션의 텍스트 기반 버전을 개발해 Git™ 기반 버전 관리 소프트웨어와의 손쉬운 통합을 가능하게 했습니다. 이를 통해 변경 사항을 효율적으로 추적하고 사용자 의견에 기반한 빠른 반복이 가능했습니다.

Nebo Wealth 플랫폼의 영향은 지대했습니다. Nebo Wealth는 금융 계획과 자산 관리 간의 격차를 해소하여 금융 자문가들이 확장 가능한 개인 맞춤형 포트폴리오 관리 솔루션을 제공할 수 있도록 지원했습니다. 이제 자문가는 각 고객에 맞게 고유하고 맞춤화된 포트폴리오를 만들어 추가 업무 부담 없이도 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다.

Tarlie 박사에 따르면 사용자들의 의견은 긍정적이었습니다. 예를 들어, 한 사용자는 클라이언트당 고유한 개인화 모델 포트폴리오를 5개에서 100개로 만들 수 있게 되었으며, 확장 가능한 방식으로 클라이언트 경험을 향상시켰습니다.